Mistænkt for hvidvaskning af penge: Hvad betyder det, og hvad skal du gøre?

Mistanke om hvidvaskning af penge betyder, at politiet eller anklagemyndigheden har mistanke om, at du erhverver, besidder, overfører, bruger eller skjuler penge eller varer, der stammer fra en forbrydelse, mens du vidste eller med rimelighed burde have mistænkt denne oprindelse. Anklagemyndigheden behøver ikke at bevise, hvilken forbrydelse pengene stammer fra; den primære undtagelse fra din holdning om blot at sige ingenting er, at når der er en velbegrundet mistanke, kan retten forvente en konkret og verificerbar forklaring fra dig.

Hvad du gør i de første dage, har stor betydning. Nedenfor forklarer vi, hvad forseelsen omfatter, hvordan en mistanke opstår, hvad du bør og ikke bør gøre med det samme, hvilke straffe der er realistiske, og hvordan et forsvar opbygges.

Hvidvaskning af penge ( witwassen ) er defineret i artikel 420bis til 420quater i den hollandske straffelov ( Wetboek van Strafrecht , Sr). Det dækker over at skjule eller tilsløre den sande natur, oprindelse, placering eller ejerskab af en genstand, der stammer fra en forbrydelse, samt at erhverve, besidde, overføre eller bruge en sådan genstand, mens du ved, eller har rimelig grund til at have mistanke om, hvor den stammer fra. To træk ved denne definition forklarer, hvorfor mistanker opstår så ofte.

Det første er, at der ikke behøver at blive bevist en prædikatforbrydelse mod dig. Anklagemyndigheden behøver ikke at fastslå, hvilken forbrydelse pengene stammer fra. Hvor et uforklarligt beløb ikke sandsynligt kan have en lovlig oprindelse, skifter byrden i praksis til den person, der besidder det, for at give en forklaring. Det andet er den culpøse variant: det er nok, at du havde rimelig grund til at mistænke oprindelsen. Bevidst ikke at spørge er ikke et forsvar.

En mistanke opstår normalt ved, at en bank indefryser eller lukker din konto efter en anmeldelse af en usædvanlig transaktion, ved en invitation til en politiafhøring eller ved en ransagning og beslaglæggelse. I begge tilfælde er to rettigheder vigtigst og skal udøves straks: retten til at konsultere en advokat før den første afhøring og retten til at tie stille. En forhastet forklaring, der senere viser sig at være ufuldstændig, gør mere skade i en hvidvaskningssag end tavshed, fordi forklaringens troværdighed er præcis det, sagen drejer sig om.

Hvad betyder en mistanke om hvidvaskning af penge for dig?

Det betyder, at du formelt er mistænkt i en kriminel efterforskning med de rettigheder, der følger med den status. Det kan også betyde umiddelbare praktiske konsekvenser, såsom en spærret bankkonto eller beslaglagt ejendom.

En mistanke om hvidvaskning af penge kan opstå pludseligt og have vidtrækkende konsekvenser for dit privatliv og forretningsliv. Du kan blive konfronteret med en politiafhøring, en ransagning af dit hjem eller din virksomheds lokaler, beslaglæggelse af penge, biler eller andre ejendele, eller en bank, der spærrer eller lukker din konto.

Hvidvaskning af penge er en alvorlig forbrydelse. Det er ikke begrænset til kriminelle, der driver komplekse ordninger: folk, der tager imod kontanter uden at stille spørgsmål, låner deres bankkonto ud til en anden eller køber dyre varer med penge af ukendt oprindelse, kan også blive mistænkte.

Hvad er hvidvaskning af penge præcist?

Hvidvaskning af penge er håndtering af en genstand, der stammer fra en forbrydelse, med kendskab til eller med rimelig mistanke om denne oprindelse. Genstanden kan være penge, men også en bil, et hus, smykker eller kryptovaluta.

I henhold til artikel 420bis Sr dækker hvidvaskning af penge to grupper af handlinger. Den første gruppe er at skjule eller tilsløre den sande natur, oprindelse, placering, bortskaffelse eller flytning af en genstand, eller hvem ejeren er eller besidder den. Den anden gruppe er at erhverve, besidde, overføre, omdanne eller bruge en genstand, mens man ved, at den direkte eller indirekte stammer fra en forbrydelse.

I Holland kan enhver forbrydelse ( misdrijf ), der genererer udbytte, være en prædikatforbrydelse, såsom narkotikahandel, bedrageri, skattesvig eller tyveri. Genstanden behøver ikke udelukkende at stamme fra en kriminalitet. Det er tilstrækkeligt, hvis den delvist er finansieret med kriminelle penge.

Skal anklagemyndigheden bevise den underliggende forbrydelse?

Nej. Ifølge fast retspraksis fra Højesteret ( Hoge Raad ) er det tilstrækkeligt, hvis det ud fra de faktiske omstændigheder kan konkluderes, at genstanden må stamme fra en forbrydelse.

I praksis bygger anklagemyndigheden sin sag på såkaldte hvidvaskningstypologier: objektive karakteristika, der generelt anerkendes som indikatorer for hvidvaskning af penge. Eksempler er store mængder kontanter i små pålydende værdier, transaktioner uden økonomisk årsag og udgifter, der ikke stemmer overens med kendt indkomst.

Handlinger som erhvervelse, besiddelse og overdragelse har en tilstrækkelig faktuel betydning og behøver ikke yderligere forklaring i anklageskriftet. Ved fortielse eller tilsløring skal anklageskriftet beskrive mere præcist, hvad du påstås at have gjort.

Hvad hvis pengene kommer fra din egen kriminalitet?

Hvis du kun erhverver eller besidder en genstand, der stammer direkte fra en forbrydelse, du selv har begået, er det simpel hvidvaskning af penge ( eenvoudig witwassen ), som har en meget lavere maksimumstraf. Den tungere forseelse kræver mere.

I sin oversigtsdom af 13. december 2016 ( ECLI:NL:HR:2016:2842 ) forklarede Højesteret, at for udbytte fra egen forbrydelse kræver en domfældelse for almindelig hvidvaskning af penge en handling, der faktisk har til formål at skjule eller tilsløre den kriminelle oprindelse. Blot besiddelse af udbyttet falder ind under simpel hvidvaskning af penge i artikel 420bis.1 Sr eller, i den culpøse form, artikel 420quater.1 Sr. Disse bestemmelser har været gældende siden 1. januar 2017.

Hvilke former for hvidvaskning af penge findes der?

Hollandsk lov skelner mellem forsætlig, sædvanlig og culpøs hvidvaskning af penge, plus de simple former for udbytte af din egen forbrydelse. Hver form har sin egen strafferetlige betydning og maksimale straf.

• Forsætlig hvidvaskning af penge (artikel 420bis Sr). Du vidste, at genstanden stammede fra en forbrydelse, eller du accepterede bevidst den betydelige chance for, at den gjorde det (betinget forsæt, forudsigelig opsætningDenne form for straf straffes hårdere end den culpøse form og kan føre til en lang fængselsstraf, især hvor der er samarbejde med andre eller gentagen hvidvaskning.
• Vanemæssig hvidvaskning af penge (artikel 420ter Sr). Dette er hvidvaskning af penge, der begås gentagne gange som et mønster. Vanemæssig hvidvaskning har en højere maksimumstraf end en enkelt handling.
• Culpøs hvidvaskning af penge (artikel 420quater Sr). Du kendte ikke den kriminelle oprindelse, men du havde rimelig grund til at have mistanke om den. Ikke alle former for uagtsomhed er tilstrækkelige: Retten undersøger, om du under omstændighederne burde have undersøgt oprindelsen og undladt at gøre det.
• Simpel hvidvaskning af penge (artikel 420bis.1 og 420quater.1 Sr). Blot at erhverve eller besidde en genstand, der stammer direkte fra din egen forbrydelse, uden nogen form for fortielse.

Sondringen er vigtig for forsvaret. En sag, der er anklaget for forsætlig hvidvaskning af penge, kan nogle gange, ved nærmere undersøgelse af beviserne, kun føre til en domfældelse for uagtsom eller simpel hvidvaskning af penge med en langt lavere straf.

Hvordan opstår mistanke om hvidvaskning af penge?

De fleste mistanker starter med en anmeldelse af en usædvanlig transaktion foretaget af en bank eller en anden institution, eller med resultater i en anden undersøgelse. Myndighederne leder derefter efter objektive indikatorer for, at pengene ikke kan have en lovlig oprindelse.

Typiske udløsere er:

• store mængder kontanter uden klar oprindelse;
• uforklarlige indbetalinger eller komplekse pengestrømme gennem flere konti;
• luksuskøb, der ikke matcher synlig lovlig indkomst;
• rapporter fra banker, notarer, revisorer, skatterådgivere, ejendomsmæglere og andre tjenesteudbydere, der skal indberette usædvanlige transaktioner til den finansielle efterretningsenhed (FIU-Nederland) i henhold til loven om hvidvaskning af penge og forebyggelse af finansiering af terrorisme (Lov om bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, Wwft);
• transaktioner med kryptovaluta, der ikke kan spores til en lovlig kilde.

De indberettende institutioner oplyser muligvis ikke, at de har indgivet en indberetning. FIU'en analyserer indberetningerne og kan erklære en transaktion mistænkelig, hvorefter den stilles til rådighed for efterforskningstjenester såsom politiet og den finanspolitiske efterretnings- og efterforskningstjeneste (FIOD).

Når du bliver inviteret til en samtale, ved politiet eller FIOD normalt mere om din økonomi, end du er klar over. Det er en af ​​grundene til ikke at give en forklaring uden forberedelse.

Hvad skal du gøre, og hvad skal du ikke gøre, med det samme?

Kontakt en advokat med speciale i strafferet inden din første samtale, udøv din ret til at tie stille, indtil du har fået rådgivning, og begynd at indsamle dokumenter om dine penges oprindelse. Giv ikke en improviseret forklaring.

Hvis du er mistænkt for hvidvaskning af penge, skal du straks kontakte en erfaren advokat med speciale i strafferet . Du har ret til at tie stille, og du behøver ikke at sige noget til politiet, før du har talt med en advokat. Straffeadvokater, der er involveret på et tidligt tidspunkt, kan rådgive dig om, hvorvidt og hvornår du skal afgive en forklaring.

Bemærk, at det i en hvidvaskningssag ikke altid er den bedste strategi at tie hele vejen igennem. Når anklagemyndigheden har fastslået fakta, der begrunder en mistanke, kan retten forvente en forklaring fra dig. Valget står derfor ikke mellem tavshed og tale, men om hvornår og hvordan du afgiver en velforberedt forklaring.

Vigtigt råd:

• brug din ret til at tie stille og ikke udtale dig, før du har konsulteret din advokat;
• giv ikke vage eller usandsynlige forklaringer om penges eller varers oprindelse;
• indsamle og opbevare alle dokumenter, der kan understøtte en lovlig oprindelse, såsom kontoudtog, låneaftaler, salgskontrakter, selvangivelser, arvedokumenter og lønsedler;
• Undlad at flytte, overføre eller bruge penge eller aktiver, der kan være involveret, og kontakt ikke andre involverede personer i sagen;
• Vær opmærksom på, at når der er en velbegrundet mistanke, kan det forventes, at du giver en forklaring, der er konkret, mere eller mindre verificerbar og ikke højst usandsynlig fra starten.

Hvis din bank har spærret eller lukket din konto, er det normalt en afgørelse truffet af banken selv i henhold til dens Wwft-forpligtelser og ikke det samme som en beslaglæggelse foretaget af politiet. Muligheden for at anfægte den er anderledes: mod banken bruger du en civilretlig klage; mod en beslaglæggelse foretaget af politiet eller anklagemyndigheden kan du indgive en klage ( klaagschrift ) til retten i henhold til artikel 552a i strafferetsplejeloven ( Wetboek van Strafvordering , Sv).

Hvordan er cyberkriminalitet og hvidvaskning af penge forbundet?

Indtægter fra onlinesvindel, phishing og hacking hvidvaskes ofte gennem kryptovaluta og såkaldte pengemuler. Personer, der stiller deres bankkonto til rådighed, nogle gange mod et mindre gebyr, kan selv blive retsforfulgt for hvidvaskning af penge.

Kriminelle penge opnået gennem digital kriminalitet konverteres ofte til kryptovaluta såsom bitcoin. De kommer derefter ind i den legale økonomi gennem tegnebøger, børser og internationale transaktioner. Anklagemyndigheden og domstolene er ekstra opmærksomme på transaktioner, der involverer digitale betalingsmidler, især hvor de kommer fra anonyme kilder.

I sager, der involverer kryptovaluta, forventes det ofte, at den mistænkte giver en plausibel forklaring på mønternes lovlige oprindelse, for eksempel ved at vise, hvornår og med hvilke penge de blev købt. Hvis en sådan forklaring ikke kan gives, øges risikoen for en domfældelse betydeligt. Et forsvar i disse sager kræver kendskab til både strafferet og hvordan digitale pengestrømme kan spores og analyseres.

Pengeforbrydere ( geldeler ) fortjener en særlig omtale. Især unge mennesker bliver kontaktet for at "låne" deres bankkort eller konto ud til en betaling. Domstolene behandler dette regelmæssigt som i det mindste culpøs hvidvaskning af penge, fordi kontohaveren burde have forstået, at noget var galt.

Hvad er FIOD's og Skatte- og Toldforvaltningens rolle?

FIOD, efterforskningstjenesten under Skatte- og Toldforvaltningen ( Belastingdienst ), efterforsker hvidvaskning af penge, især hvor det er forbundet med bedrageri og skattelovsovertrædelser. Den arbejder tæt sammen med anklagemyndigheden.

FIOD indleder ofte efterforskninger baseret på transaktioner, som FIU har erklæret mistænkelige, efter rapporter fra institutioner, der falder ind under Wwft. Hvis FIOD eller politiet har mistanke om, at penge eller varer stammer fra en forbrydelse, kan anklagemyndigheden få dem beslaglagt, og en strafferetlig efterforskning kan følge.

Dette kan have store konsekvenser for virksomheder og enkeltpersoner, for eksempel når virksomhedskonti eller firmabiler beslaglægges. I en FIOD-undersøgelse skal du straks søge juridisk rådgivning, så dine rettigheder er beskyttet, og du kan svare korrekt på spørgsmål om oprindelsen af ​​dine aktiver.

Skatte- og strafferet går ofte side om side i disse sager. Oplysninger, du giver skattemyndighederne, kan ende i straffesager, og omvendt. Koordiner din holdning med din advokat, før du svarer på nogen af ​​dem.

Hvad er forskellen på forsætlig og sædvanlig hvidvaskning af penge?

Forsætlig hvidvaskning af penge kræver, at du vidste, eller bevidst accepterede den betydelige sandsynlighed for, at genstanden stammede fra en forbrydelse. Vanemæssig hvidvaskning af penge er forsætlig hvidvaskning af penge, der begås gentagne gange som et mønster.

I tilfælde af forsætlig hvidvaskning af penge skal anklagemyndigheden bevise din viden eller betingede hensigt. Dette bevis udledes normalt af omstændighederne: de involverede beløb, den måde, transaktionerne var struktureret på, og dine forklaringer.

Vanemæssig hvidvaskning af penge er en mere alvorlig form. Lovgiver anser systematisk håndtering af kriminelle penge for en alvorlig forbrydelse og har fastsat en højere maksimumstraf for det. Begge former kan føre til lange fængselsstraffe og høje bøder.

Hvilken rolle spiller dine udsagn og beviserne?

Anklagemyndigheden skal først fremlægge fakta og omstændigheder, der begrunder en mistanke om hvidvaskning af penge. Først derefter kan du forventes at forklare genstandens lovlige oprindelse.

Ifølge Højesterets praksis skal den forklaring være konkret, mere eller mindre verificerbar og ikke højst usandsynlig fra starten. Hvis du giver en sådan forklaring, skal anklagemyndigheden undersøge den. Hvis efterforskningen ikke udelukker den lovlige oprindelse, er en domfældelse ikke mulig.

Hvis du ikke giver nogen forklaring eller giver en uklar forklaring, kan retten tage det i betragtning, når den vurderer beviserne. At tie er ikke i sig selv en strafbar handling og er ikke bevis for skyld, men i en sag om hvidvaskning af penge kan fraværet af en forklaring styrke anklagemyndighedens sag.

Derfor skal timingen og indholdet af din forklaring være omhyggeligt forberedt. En forklaring, som du senere er nødt til at ændre, fordi et dokument modsiger den, skader din troværdighed alvorligt.

Hvilke straffe kan du forvente?

Maksimumstraffen varierer fra tre måneders fængsel for simpel hvidvaskning af penge til otte år for vanemæssig hvidvaskning af penge. Den faktiske straf afhænger af beløbene, din rolle og omstændighederne.

• Forsætlig hvidvaskning af penge (artikel 420bis Sr): højst seks års fængsel eller en bøde af femte kategori.
• Vanemæssig hvidvaskning af penge (artikel 420ter Sr): højst otte års fængsel eller en bøde af femte kategori.
• Hvidvaskning af penge (artikel 420quater Sr): højst to års fængsel eller en bøde af femte kategori.
• Simpel hvidvaskning af penge (artikel 420bis.1 Sr): højst seks måneders fængsel eller bøde.
• Simpelt culpøst hvidvaskning af penge (artikel 420quater.1 Sr): højst tre måneders fængsel eller bøde.

Konsekvenserne af en domfældelse rækker ud over straffen. Du vil have en straffeattest, hvilket kan påvirke en Verklaring Omtrent het Gedrag (VOG). Derudover kan der pålægges en konfiskationsordre , der kræver, at du betaler staten den ydelse, du har opnået. Retten kan også erklære penge, køretøjer, fast ejendom og andre beslaglagte ejendele for konfiskeret.

For nogle personer har en hvidvaskningssag også administrative konsekvenser, såsom afslag på en tilladelse efter en Bibob-screening eller, for professionelle, disciplinære foranstaltninger. Disse konsekvenser fortjener opmærksomhed fra starten.

Hvorfor er en specialiseret advokat så vigtig?

Hvidvaskningssager er juridisk og økonomisk komplekse. En advokat kan vurdere sagen, hjælpe med at udarbejde en verificerbar forklaring og anfægte anklagemyndighedens typologier og beregninger.

En erfaren strafferetsadvokat kan:

• beskytte dine rettigheder under hele efterforskningen, herunder under interviews og ransagninger;
• rådgive dig om, hvorvidt og hvornår du skal afgive en erklæring;
• hjælpe dig med at indsamle dokumenter og udarbejde en konkret, verificerbar forklaring;
• håndtere den offentlige anklagemyndighed og anfægte beslaglæggelser ved at indgive en klage til retten;
• kontrollere, om beviserne understøtter forsætlig, culpøs eller blot simpel hvidvaskning af penge;
• forsvare dig i konfiskationssager, hvor beregningen af ​​ydelsen ofte kan anfægtes.

Der gælder frister på flere stadier, for eksempel for at anke en dom (inden for 14 dage). Tidlig handling giver dig størst mulighed for at påvirke resultatet.

Sammenfattende

• Hvidvaskning af penge omfatter skjulning, erhvervelse, besiddelse, overførsel eller anvendelse af genstande fra en forbrydelse med kendskab til eller med rimelig mistanke om deres oprindelse (artikel 420bis til 420quater Sr).
• Anklagemyndigheden behøver ikke at bevise den specifikke prædikatforbrydelse; indirekte indikatorer kan være tilstrækkelige.
• Når der er en velbegrundet mistanke, kan det forventes, at du giver en konkret, mere eller mindre verificerbar forklaring, så forbered den sammen med en advokat.
• Maksimale straffe varierer fra tre måneder (simpel culpøs hvidvaskning af penge) til otte år (vanemæssig hvidvaskning af penge), plus konfiskation og konfiskation.
• Kontakt en advokat inden din første samtale, gem alle dokumenter, og flyt ikke aktiver.

Ofte stillede spørgsmål om mistanke om hvidvaskning af penge

Er du mistænkt for hvidvaskning af penge, eller er du blevet indkaldt til en politiafhøring? Straffeadvokaterne hos Law & More bistå mistænkte i forbindelse med hvidvaskning af penge og FIOD-efterforskninger, fra den første samtale til konfiskationssagen. Er du usikker på, hvor du står? Fortæl os om din situation. Vi giver dig besked om dine muligheder inden for en arbejdsdag.